فارکس چیست؟ چگونه کار می کند و نحوه ورود بازار Forex
فارکس چیست؟ اکثر افراد نام آن را بارها شنیده‌اند؛ اما تعداد آدم‌هایی که به طور کامل این بازار را شناخته و با مفهوم آن آشنا هستند، خیلی کمتر است. بازار فارکس (FOREX) که با نام‌های بازار تبادل ارزهای خارجی یا بازار ارز نیز شناخته می‌شود، بزرگ‌ترین بازار مالی جهان است. جایی که به شکل 24 ساعته فعال بوده و در آن ارزهای مختلف در سطح بین‌المللی با یکدیگر معامله می‌شوند. بازار فارکس که از دو کلمه “Foreign Exchange” به معنای مبادله ارزهای خارجی تشکیل شده، از نظر حجم معاملات و نقدینگی بزرگ‌ترین بازار مالی بوده و نرخ تبدیل ارز را در سطح جهان تعیین میکند. به همین دلیل است که تأثیر قابل توجهی در تبادلات مالی بین‌المللی خواهد داشت.
با ما همراه باشید تا کامل‌ترین و کاربردی‌ترین پاسخ برای سوال “فارکس چیست؟” را در اختیارتان قرار دهیم.
فارکس چیست؟
فارکس، بازاری غیرمتمرکز و جهانی برای تبادل ارزهای خارجی است. از مهم‌ترین ویژگی‌های آن می‌توان به نقدینگی بالا، فعالیت 24ساعته، تأثیر زیاد در نرخ ارز و معاملات بین‌المللی، دسترسی آسان و… اشاره کرد. همه افراد می‌توانند فقط با استفاده از اینترنت و موبایل‌های هوشمند خود در این بازار فعالیت کرده و معاملاتی پرسود داشته باشند. برای مثال شما می‌توانید با اتکا به تسلط و آگاهی خود، دلار آمریکا را با یورو اروپا معامله کرده و به سود برسید.
فارکس چیست؟ بازار تبادلات ارزی که از سال 1971 ایجاد شده است. البته در آن زمان فقط بانک‌های بزرگ و افراد ثروتمند می‌توانستند با استفاده از تلفن یا دورنگار، معاملات خود را به شکلی محدود ثبت کنند. اما اکنون با گذر زمان و پیشرفت تکنولوژی در حوزه ارتباطات، همه افراد از هر نقطه جهان امکان شرکت در معاملات بازار فارکس را خواهند داشت. در واقع امکان معامله در فارکس از طریق شبکه اینترنت از سال 1998 ایجاد شد. امکان معامله در 24ساعت شبانه روز، هزینه کم برای معاملات، فرصت‌های پرسود و زیاد معاملاتی، انعطاف‌پذیری بالا، امکان تعیین حد سود و ضرر، دسترسی آسان و… جزو دلایلی بودند که به رشد و پیشرفت چشمگیر بازار فارکس کمک زیادی کردند.
مقایسه حجم بازار فارکس و بورس نیویورک
برای اینکه درک بهتری از نقدشوندگی و حجم معاملات بالای بازار فارکس داشته باشید، می‌خواهیم آن را با بازار بورس نیویورک مقایسه کنیم. بورس نیویورک، بزرگ‌ترین بازار بورس اوراق بهادار در جهان بوده و حجم معاملات آن معادل 22 میلیارد دلار است. در حالی که حجم معاملات بازار فارکس در یک روز به چیزی حدود 6.6 تریلیون دلار هم می‌رسد. حال متوجه تفاوت‌ها شدید؟
نحوه عملکرد فارکس
حال قرار است ببینیم نحوه عملکرد بازار فارکس چیست و چطور می‌توان در بستر آن فعالیت کرد. معاملات فارکس در مارکت‌هایی متشکل از جفت‌ارزها (Forex Pair) شکل می‌گیرد. جفت ارزهای فارکس ترکیبی از 2 ارز مختلف هستند که با یکدیگر مبادله می‌شوند و در حالت کلی به سه دسته زیر تقسیم خواهند شد:
- جفت ارزهای اصلی (Major Pairs):
-
- متشکل از ارزهای کاربردی و باثبات مثل دلار آمریکا، ین ژاپن، یورو، پوند انگلیس، دلار کانادا، فرانک سوئیس و دلار استرالیا که در طرف دیگرشان باید دلار آمریکا قرار بگیرد.
- نقدینگی و حجم معاملات بالا.
- پایداری و قابل پیش بینی بودن.
- بیش از 85 درصد معاملات روزانه فارکس.
- نوسانات نسبتاً کم.
- جفت ارزهای فرعی (Minor Pairs یا Cross Pairs):
-
- متشکل از ارزهای اصلی که در مقابل ارزهای دیگر قرار گرفته‌اند، مثل یورو/پوند (EUR/GBP)، دلار استرالیا/دلار کانادا (AUD/CAD).
- نقدینگی و حجم معاملات کمتر.
- نیازمند ریسک‌پذیری بیشتر.
- نوسانات نسبتاً بیشتر.
- جفت ارزهای معمولی (Exotic Pairs):
-
- متشکل از ارزهایی با ثبات کمتر و نقدینگی پایین‌تر، مثل یورو/راند آفریقای جنوبی (EUR/ZAR) و دلار آمریکا/روپیه هند (USD/INR).
- نوسانات بیشتر و نقدینگی کمتر.
- ریسک بالا.
- نیازمند تحلیل‌ها و بررسی‌های متعدد.
اکنون برای اینکه به شکل دقیق‌تری به سوال جفت ارز در فارکس چیست پاسخ دهیم، جفت ارز «USD/EUR» را در نظر بگیرید. در یک جفت ارز فارکس، ارز پایه (Base Currency) همیشه در سمت چپ و ارز متقابل (Quote) در سمت راست قرار داد. بنابراین قیمتی که مقابل یک جفت ارز به نمایش در می‌آید، معادل نسبت قیمت ارز پایه به ارز متقابل است که در قالب یک عدد اعشاری نمایش داده خواهد شد.
وقتی معامله‌گر متوجه شود که در آینده قیمت دلار نسبت به یورو افزایش پیدا خواهد کرد، در این بازار سفارش خرید (Buy Position) را ثبت خواهد کرد. اما اگر پیش‌بینی‌های همین سرمایه‌گذار اشتباه از آب در بیاید و نوسانات دلار به شکل دیگری پیش برود، ممکن است در معامله خود متحمل ضرر شود. به عبارتی می‌توان این گونه گفت که نوسانات ارزی تأثیر به سزایی در سود و زیان معامله‌گران خواهد داشت.
دلایل محبوبیت بازار فارکس
به نظرتان دلیل محبوبیت بازار فارکس چیست؟ چه چیزی باعث شده تا این بازار به فضایی محبوب میان سرمایه‌گذاران سراسر جهان تبدیل شود؟
- نقدینگی بالا: حجم معاملات و نقدشوندگی بالای بازار فارکس باعث شده تا کاربران خیلی سریع و راحت بتوانند به خرید و فروش ارزهای خود بپردازند. این قابلیت اکثر سرمایه‌داران و حتی کارگزاری‌ها را نسبت به فعالیت بیشتر در فارکس تشویق میکند.
- دسترسی 24 ساعته: تمام فعالیت‌ها در بازار Forex به شکل آنلاین بوده و کاربران می‌توانند به شکل 24ساعته در 5 روز هفته، نسبت به ثبت معاملات خود اقدام کنند.
- اهرم مالی (Leverage): قابلیت اهرم در بازار فارکس فرصت سرمایه‌گذاری با سرمایه محدود را برای کاربران خود فراهم کرده است. اهرم، ضریبی است که کارگزار به دارایی معامله‌گر اختصاص می‌دهد. در واقع انگار به او پول قرض می‌دهد تا با سرمایه بیشتری وارد معامله شده و سود بیشتری به دست بیاورد. بازار فارکس نسبت به دیگر بازارهای مالی، اهرم‌های بالاتری برای معاملات در نظر می‌گیرد.
مزایا و معایب فعالیت در فارکس
هر چقدر هم که از نحوه عملکرد فارکس و سودآوری در آن صحبت کنیم، باز هم بدون بررسی مزایا و معایب آن نباید وارد عمل شد. نقاط قوت و ضعف بازار فارکس چیست؟ بررسی این موارد در کنار هم باعث می‌شود تا در نهایت تصمیم‌گیری هوشمندانه‌تر و پرسودتری داشته باشید.
مزایای اصلی بازار تبادل ارز خارجی عبارت‌اند از:
- امکان سودآوری در هر دو حالت صعودی و نزولی بازار: فارکس یک بازار دوطرفه است که هم می‌توان از افزایش و هم از کاهش قیمت ارزهای مختلف در آن به سود رسید.
- پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته: کاربران فارکس از طریق پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته‌ای مثل متاتریدر 4 و 5، سی تریدر (cTrader)، نت تریدر ایکس (NetTradeX)، XTB، تریدینگ ویو (TradingView) و… امکان خرید و فروش و کسب سود در این بازار را داشته باشند.
معایب بازار فارکس چیست؟
- ریسک بالای از دست دادن سرمایه: هر چقدر هم که از ثبات و پایداری ارزها و بازار فارکس بگوییم، باز هم امکان از دست رفتن سرمایه در آن وجود دارد. استفاده نادرست از اهرم در معاملات، تصمیمات هیجانی، نداشتن آگاهی کافی از اصول اقتصادی و… هر کدام به نحوی می‌توانند ریسک از دست دادن دارایی معامله‌گران را افزایش دهد.
- نیاز به دانش تخصصی و تحلیل دقیق: استفاده درست از پلتفرم‌های معاملاتی و ابزارهای مالی، تصمیم‌گیری‌های به‌موقع و هوشمندانه، خرید و فروش‌های اصولی و در نهایت کسب سود در بازار فارکس نیازمند اطلاعات، آگاهی، دانش تخصصی و یادگیری تحلیل دقیق داده‌ها در این فضا خواهد بود.
چگونه وارد بازار فارکس شویم؟
اکنون که با ماهیت فارکس و مزایا و معایب آن آشنا شدید، نوبت آن است که ببینیم مراحل ورود به بازار فارکس چیست؟
انتخاب کارگزاری معتبر
اولین کاری که باید انجام دهید، انتخاب یک کارگزاری معتبر و مناسب است. کارگزاری در بازار فارکس حکم فروشگاه را داشته و با چند کلیک ساده امکان خرید یا فروش جفت ارزها را برایتان فراهم میکند. این مرحله درست به اندازه انتخاب صرافی در دنیای کریپتوکارنسی مهم بوده و نیازمند دقت و توجه زیادی است. از مهم‌ترین ویژگی‌های یک کارگزاری مناسب می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- داشتن مجوزهای قانونی
- کارمزد کم
- ارائه پلتفرم‌های معاملاتی خوب و پیشرفته
- روش‌های آسان و کاربرپسند برای واریز و برداشت پول
افتتاح حساب معاملاتی
دومین گام انجام معامله در فارکس چیست؟ افتتاح حساب در بروکر موردنظرتان. ابتدا وارد سایت کارگزاری انتخابی خود شده و بعد فرم ثبت‌نام را پر کنید. اطلاعاتی مثل نام، شماره تلفن، آدرس و… را وارد کرده و بعد مدارک هویتی مثل پاسپورت و یک قبض جهت تأیید آدرس، آپلود کنید. بروکر مورد نظر پس از بررسی و تأیید مدارک و اطلاعات شما، حسابتان را تأیید خواهد کرد.
آموزش و کسب تجربه از طریق حساب‌های دمو
نکته مهمی که وجود دارد این است که اکثر کارگزاری‌های معتبر از پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته و معروفی مثل متاتریدر استفاده می‌کنند. بنابراین شما باید این نرم‌افزار را روی موبایل یا کامپیوتر خود نصب کرده و بعد معاملاتتان را شروع کنید.
لطفاً پیش از هر گونه اقدامی، استفاده از حساب‌های دموی بروکرها و کسب تجربه از طریق آن‌ها را فراموش نکنید. اکثر کارگزاری‌ها این قابلیت را دارند و افراد می‌توانند از طریق آن با پول مجازی، معامله کردن در فارکس را تمرین کنند. بدین ترتیب با آمادگی و تسلط بیشتری وارد بازار شده و معاملات حقیقی خود را شروع خواهند کرد.
نکات مهم برای موفقیت در فارکس
فرض کنید که شما به عنوان یک معامله‌گر مبتدی فهمیده‌اید که بازار فارکس چیست و حالا قصد انجام معامله در آن را دارید. در چنین موقعیتی، توجه به چند نکته مهم ضروری است. اول اینکه اهمیت موضوع مدیریت ریسک و تعیین حد ضرر برای خود را دست کم نگیرید. چون با این کار مشخص کرده‌اید که قدرت تحمل چه میزان ضرر و زیان را داشته و با آگاهی وارد بازار می‌شوید.
نکته بعدی این است که باید به دنبال استراتژی‌های معاملاتی پرسود و موثر باشید. یک معامله‌گر حرفه‌ای در بازار فارکس باید متناسب با میزان سرمایه، قدرت ریسک‌پذیری و شرایط خود برای معاملاتش برنامه‌ریزی کند. چون تنها در این صورت است که می‌تواند به سود رسیده و هم‌زمان برای شرایط سخت و پراسترس بازار نیز آماده باشد.
در نهایت اگر قرار باشد به عنوان یک تریدر در دنیای فارکس فعالیت داشته باشید، باید همیشه حواستان به اخبار و رویدادهای اقتصادی روز دنیا باشد. چون ارزش ارزهای مختلف به شدت تحت تأثیر این اخبار و عوامل بوده و نوسانات آن‌ها می‌تواند نتیجه معاملات شما را به شکل قابل توجهی تغییر دهد. آگاهی از اخبار مهم باعث می‌شود تا همواره با آمادگی بیشتری در این بازار تصمیم‌گیری کرده و یک قدم از بقیه جلوتر باشید.
فارکس در ایران
شاید سؤالی که ذهن خیلی از شما را تا کنون درگیر خود کرده این است که در ایران وضعیت فارکس چیست؟ شرایط فارکس در ایران، کمی متفاوت است. تا همین چند وقت پیش انجام معاملات Forex در کشورمان ممنوع بود. چرا؟ چون دولت معتقد بود که این معاملات باعث خروج ارز از کشور می‌شود. در صورتی که در طول این معاملات یک تبادل ارز اتفاق خواهد افتاد. تبادلی که اگر به شکلی اصولی و موفقیت‌آمیز انجام شود، همراه با سود دلاری است.
نکته مهم دیگری که درباره فارکس در ایران وجود دارد، تحریم‌ها است. تحریم‌های بین‌المللی که از سوی اکثر کشورهای قدرتمند جهان روی ایران اعمال شده و باعث شده تا بیشتر بروکرها با ایران کار نکنند. بنابراین شما به عنوان یک معامله‌گر ایرانی باید به دنبال کارگزاری‌هایی باشید که ایران را تحریم نکرده و اجازه فعالیت به کاربران ایرانی را داده باشد که ما در یک مقاله به صورت کامل به بررسی بهترین بروکرهای فارکس برای ایرانیان پرداخته ایم. همچنین بهتر است حواستان به ساعت کاری و سشن‌های فارکس هم باشد. ببینید هر کدام از این سشن‌ها در چه ساعتی باز شده و چه زمانی پایان می‌یابد. بعد فعالیت‌های خود را متناسب با آن‌ها تنظیم کنید.
تقسیم‌بندی بازارهای مالی
بازارهای مالی در دنیای امروز تبدیل به فضایی شده‌اند که افراد با حضور در آن‌ها و خرید و فروش‌های هوشمندانه‌شان می‌توانند به سودی چشمگیر برسند. حال اگر بخواهیم این بازارهای مالی را بر اساس نوع فعالیتشان تقسیم‌بندی کرده و متوجه شویم که جایگاه بازار فارکس چیست، در نهایت به موارد زیر خواهیم رسید:
-
بازار سهام یا stock market:
بازار سهام همان بازار بورس است. بزرگ‌ترین شرکت‌های هر کشور وارد این بازار شده و سهام خود را برای فروش می‌گذارند. هرچه آن شرکت پرسودتر باشد، سهام آن نیز افزایش قیمت بیشتری خواهد داشت. کشورهایی که وضعیت اقتصادی بهتر و باثبات‌تری دارند معمولاً بازار سهامشان نیز قوی‌تر و پررونق‌تر خواهد بود.
-
بازار کالا یا commodity market:
در این بازار تولید‌کننده‌های یک کشور محصولات خود را به طور مستقیم برای فروش می‌گذارند. در واقع دیگر خبری از سهام شرکت‌ها نیست؛ بلکه تولیدات اصلی آن‌ها به خرید و فروش می‌رسد. تولیداتی مثل نفت، گاز، محصولات کشاورزی، خودرو و…
-
بازار اوراق قرضه یا bond market:
در بازار اوراق قرضه، افراد عادی می‌توانند به نهادها وام داده و بعد از مدتی آن را همراه با سودش دریافت کنند. نهادهایی مثل شهرداری اوراق قرضه خود را ارائه می‌دهند. شما می‌توانید آن‌ها را خریداری کرده و بعد از زمانی مشخص، سرمایه‌تان را همراه با سود آن دریافت کنید.
-
بازار مبادلات ارزی فارکس یا Forex:
در جواب بازار فارکس چیست، باید گفت که یک بازار مالی برای تبادل ارزهای خارجی بوده و گستردگی بسیار زیادی دارد. بازاری که در آن می‌توان به خريد و فروش جفت‌ارزها پرداخت و با انجام معاملاتی هوشمندانه به سودی دلاری رسید.
فارکس؛ بازار جهانی تبادل ارزهای خارجی
فارکس به عنوان بزرگ‌ترین بازار مالی در سطح جهان، می‌تواند گزینه خوبی برای داشتن درآمد دلاری و کسب سود باشد. به شرط آن که آگاهی و تخصص کافی را در این زمینه داشته باشید. بازارهای مالی جایی نیستند که با چند کلیک ساده بتوان در آن موفق شد. فعالیت در چنین فضایی نیاز به آموزش و کسب تجربه دارد. پس تا جایی که می‌توانید از منابع معتبر آموزشی استفاده کرده و اطلاعات خود را درباره اصطلاحات، استراتژی‌های معاملاتی، پلتفرم‌های معاملاتی، ابزارهای مالی و نکات امنیتی بازار فارکس افزایش دهید.
حواستان باشد که برای یادگیری اصول معاملات در این فضا، حتماً از سایت‌ها و مقالات معتبر و شناخته شده استفاده كنيد. تمرین کردن در حساب دمو بروکرها نیز می‌تواند بسیار کمک‌کننده باشد. در این صورت آن قدر با آمادگی و تسلط وارد بازار می‌شوید که فرصت‌های سودآور را به سرعت تشخیص داده و تا حد امکان از ضرر و زیان دوری می‌کنید.
سؤالات متداول
فارکس چیست و چگونه کار میکند؟
فارکس، بزرگ‌ترین و محبوب‌ترین بازار مالی جهان است که به دلیل نقدینگی و حجم معاملات بالای خود، تبدیل به بستری مناسب برای سرمایه‌گذاران شده است. کاربران در این بازار در بستر یک کارگزاری معتبر و با استفاده از پلتفرم معاملاتی مخصوص خود، به خرید و فروش جفت ارزهای مختلف مثل USD/JPY می‌پردازند.
آیا فارکس برای سرمایه‌گذاری مناسب است؟
بازار فارکس نسبت به بازار کریپتو ثبات بیشتری داشته و معامله در آن با ریسک کمتری همراه است. از طرفی به دلیل نقدشوندگی بالایی که دارد در مقایسه با بازار بورس نیز می‌تواند سرآمد باشد. اما به طور کلی برای سرمایه‌گذاری‌های کوتاه مدت، فارکس و برای سرمایه‌گذاری‌های بلند مدت بورس اوراق بهادار می‌توانند گزینه‌های بهتری باشند.
چگونه می‌توان در فارکس معامله کرد؟
ابتدا یک کارگزاری معتبر انتخاب کرده و بعد با حساب دمو و پول‌های مجازی موجود در آن، معامله در بازار را تمرین کنید. سپس استراتژی معاملاتی خود را تعیین کرده، اطلاعات و آگاهی خود در این زمینه را به روز نگه داشته و با سرمایه‌ای کم وارد بازار واقعی شوید.
آیا معاملات فارکس قانونی است؟
انجام معاملات فارکس در ایران بر خلاف کشورهای دیگر، قانونی نیست! اما به دلیل نبود قوانین صریح و مشخص و ابهاماتی که در این زمینه وجود دارد، افراد زیادی مشغول فعالیت در این بازار هستند.